קיימות שתי אפשרויות לעבודה עם הנתונים הנמצאים באתרים אלו:

• הורדת כקבצי אקסל והזנתם לפורמט תקציב באקסל – בשיטה שאני פיתחתי לדוגמא, זה מתבצע בצורה סמי-ידנית, המאפשרת בדיקת והשוואת חיובים מנותני שירות קבועים תוך כדי שיבוץ הנתונים לסעיף ולחודש המתאימים;
• הורדה אוטומטית של נתונים לתוך תוכנות שמתקינים במחשב או בענן. הפעלתן מצריכה הגדרת שמות משתמש וסיסמאות לאתר הבנק והכרטיסים בתוך המערכת, ולמרות העובדה שהן בעלות רמות אבטחה גבוהות, עליכם להחליט אם אתם מרגישים בנח עם העובדה שכל הנתונים החשובים הללו נמצאים בתכנה ששייכת למישהו אחר (אפילו אם היא מותקנת על המחשב שלכם). (בנוסף, נדרשת למידה של תכנה חדשה, דבר שדורש גם הוא זמן לא מועט).

גם למיומנים בעבודה עם אקסל ותוכנות אחרות, השיטות הנ”ל אולי אינן “מסובכות” אך הן דורשות רמה מסוימת של ריכוז וביצוע משימות החוזרות על עצמן. אני פוגשת לקוחות רבים אשר להם קשיים אובייקטיביים בעבודה עם מספרים, עם תכנות מחשב ובכלל עם ריכוז נתונים בצורה מסודרת (ועוד של הכספים שלהם! זה הרי תחום רגשי ביותר, מה שעוד יותר מחדד את הקושי). לאנשים אלו – שחלקם סובלים מבעיית קשב וריכוז אמתית וחלקם רק מהפרעות קלות כמו שרבים סובלים בימינו –  אני ממליצה:

• להיעזר במישהו שיעזור בניהול התקציב לאורך זמן (חבר/ה, ילד/ה בוגר, בן/בת זוג, יועץ מקצועי)
• למנות את אחד מבני הבית כ”פותח המכתבים” ואולי אפילו הממיין והמתייק הראשי
• להשתמש רק בכרטיס אשראי אחד
• שינוי מועדי חיוב כרטיסי אשראי ל- 1 לחודש
• להימנע ככל הניתן מפיצול תשלומים
• לא להירשם לקבלת חשבונות במייל במקום בדואר למרות שישנם גופים שמציעים זאת, כגון; כרטיסי האשראי, חברת חשמל וכו’ (אבל כן להירשם לאתרים של נותני השירות הללו)
• לבצע מעקב תקציבי שבועי – ככל שהמעקב מתבצע בתכיפות רבה יותר, כך הוא גוזל פחות זמן בכל פעם וכך מהירות הביצוע גדלה
• לחתום על הוראות קבע לכל החשבונות השוטפים (זה לא פותר מלבדוק מדי פעם את החשבונות!!)
• שימוש בשיטת המעטפות – הקצאת סכום שבועי במזומן לכל סעיף הוצאה
• להעדיף לבצע קניות און-ליין (כולל סופרמרקט) במקום באופן רגיל שבו הסחות הדעת גדולות יותר.

להסברים נוספים לגבי השיטה שלי לניהול תקציב ולכל שאלה בנושא – מוזמנים ליצור קשר.